Новое в требованиях 115-ФЗ: что изменилось в 2025 году и как обезопасить бизнес
В 2025 году в Федеральный закон № 115-ФЗ внесены поправки для усиления борьбы с отмыванием денег и уклонением от налогов.
Для ряда организаций проверка партнёров стала обязательным требованием, а именно:
- Финансовый сектор: банки, МФО, страховые компании, брокеры.
- Сфера недвижимости: риелторы и застройщики при проведении сделок.
- Профессиональные услуги: юристы и бухгалтеры.
- Торговля: ювелирные магазины и ломбарды.
Несоблюдение требований грозит штрафами и риском приостановки деятельности. А чтобы соблюдать требования закона и снизить риски, важно регулярно проверять своих контрагентов, для этого можно использовать сервис 1СПАРК Риски.
1СПАРК Риски — это сервис, интегрируемый в программы 1С, который позволяет быстро проверять контрагентов на платежеспособность и надежность, а также отслеживать все изменения — от реквизитов до подачи заявления о ликвидации.
Он включает следующие функции:
- Контроль платежа: система проверяет контрагента при создании платежа и предупреждает о рисках.
- Индексы (ИДО, ИФР, ИПД): отображаются в карточке контрагента для быстрой оценки.
- Мониторинг: важные события (ликвидация, банкротство) выводятся в реальном времени.
Недавно в сервис 1СПАРК Риски добавили новые возможности, которые в основном содержат:
- Включение в негативные списки — проверка на наличие контрагента в «черных списках» ФНС.
- Проверки на факторы риска ЮЛ и ИП.
- Проверки по признакам участия контрагента в сомнительных финансовых операциях в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
- Сводка по арбитражным делам — позволяет оценить склонность компании к судебным спорам.
- Сводка по участию в госзакупках и выполнению государственных контрактов
Помните, если контрагент в зоне риска, работать с ним опасно: возможна блокировка счетов и задержки обязательств. Даже при добросовестной работе участие партнера в обналичивании может привести к проверкам.
Во избежание штрафов обязательно проверяйте своих контрагентов с помощью сервиса 1СПАРК Риски!
За подключением сервиса обращайтесь к официальным партнерам дистрибьютора «1С-Гэндальф» вашего региона.
Реклама ООО «ГЭНДАЛЬФ», токен 2W5zFG9LTeZ
