Узаконенный обман
Как-то беседуя с учительницей, победителем приоритетного национального проекта "Образование", корреспондент "Смоленской газеты" поинтересовался: на что она потратит президентские 100 тысяч? Учительница неожиданно заплакала и рассказала историю, которая не могла не потрясти.Жили они с мужем и ребёнком у родителей, и получалось, что в трёхкомнатной квартире проживало сразу три семьи. Тесновато. Когда в Смоленске появилась "Социальная инициатива и К", они решили обзавестись собственным жильём. На первый взнос сбросилась вся большая семья, а остальную часть взяли в кредитно-потребительском кооперативе, который был в "Социальной инициативе и К".
Эта организация состояла из коммандитного товарищества, кредитно-потребительского кооператива (КПК) и ЖСК. Руководили ими одни и те же люди, зарегистрированы все эти организации были по одному и тому же адресу. Семья учительницы денег на руки не получила, деньги сразу якобы перечислялись в коммандитное товарищество. Но семья ежемесячно гасила кредит с процентами в КПК. Это продолжалось до декабря 2005 года, пока стройку не заморозили. И председатель КПК, он же директор Смоленского филиала коммандитного товарищества "Социальная инициатива и К" Кошеваров сказал людям: мол, пока деньги в КПК вносить не надо, потому что неизвестно, чем закончится дело. А в ноябре 2008 года учительница получает повестку в суд, и ей присуждают платить 700 тысяч рублей! Сумма приличная при учительской зарплате. И она 100 президентских тысяч за победу в национальном проекте заплатила в КПК и из своей скудной зарплаты ежемесячно платит туда, исполняя решение суда!
Совершенно непонятная ситуация. Мало того, что собственные деньги, которые она внесла, ей не возвратили, как не возвратили и ежемесячные взносы с процентами по погашению кредита, так ещё и взыскивают деньги за виртуальный кредит. На мой взгляд, президентская награда в 100 тысяч рублей ушла мошенникам. Выплачивая деньги в КПК, учительница оказалась не в одиночестве. С 35 смолян (список есть в редакции), по решению смоленских судов, как и с этой учительницы, должно быть взыскано 35 миллионов рублей.
Вот ещё один пример. Жительница Заднепровского района внесла в КТ "Социальная инициатива и К" одну треть от стоимости квартиры – 250 тысяч рублей, и КПК предоставило ей кредит на недостающую часть квартиры, причём реальных денег она в глаза не видела, их должны были перечислить в КТ, но никто не знает, так ли это на самом деле. Но человек добросовестно выплачивал кредит с процентами плюс 100 тысяч внёс досрочно, всего вместе с первоначальным взносом отдал "Социальной инициативе и К" 445 тысяч рублей. Теперь суд присудил платить в КПК почти один миллион рублей – здесь и процент по кредиту за пять лет, и сам кредит, и пени за каждый день просрочки. А женщине из Ельни тоже по решению суда надо платить в КПК один миллион рублей. Девять тысяч в месяц надо платить только пени, сумму основного долга она выплачивать не может. Описано имущество, она вынуждена была его выкупать. Как такое может происходить?
Обязательным условием для предоставления займа было подписание договора передачи доли в складочном капитале КТ "Социальная инициатива и К" кредитно-потребительскому кооперативу. И люди заключили договоры, которые были согласованы с КТ "Социальная инициатива и К". Договоры составлены таким образом, что с момента их подписания все действия по ним и расчёты производились непосредственно между КПК и КТ. Деньги на оплату инвестиционного вклада переводились со счёта КПК напрямую на счёт КТ, находящихся в одном банке – МДМ Банк. Осуществляя свою деятельность, кредитно-потребительский кооператив выдавал взаймы исключительно на финансирование инвестиционных договоров коммандитного товарищества. На иные цели займы не выдавались.
Когда московское руководство "Социальной инициативы" заявило о финансовых трудностях, то КТ и КПК в Смоленске вынуждены были приостановить свою деятельность. Инвестиционные доли перешли в собственность КПК, который должен был вернуть людям разницу в размере внесённых им по договору личных сбережений. Против руководства финансовой корпорации "Социальная инициатива" возбуждено уголовное дело. Люди были признаны потерпевшими по этому делу. 23 октября 2006 года из уголовного дела, находящегося в производстве Генеральной прокуратуры РФ, были выделены материалы в отношении сотрудников и руководителей смоленского кредитно-потребительского кооператива в отдельное дело. Оно то прекращалось, то вновь возобновлялось. И очередное его закрытие позволило группе лиц незаконно завладеть финансовыми и учредительными документами КПК, объединиться в новое правление и начать через суды взыскивать с заёмщиков денежные средства по договорам процентного займа. И 35 смолянам суды вынесли решения платить! Однако в московских районных судах по аналогичным искам выносятся решения в пользу людей, а не КПК. А во многих регионах России иски КПК вообще не принимаются к рассмотрению судами первой инстанции. В Смоленске же суды становятся на сторону истца – представителя КПК Е.А. Кукушкиной. Почему? Понять это невозможно. Почему люди должны платить сотни тысяч рублей, а то и миллион? За то, что остались обманутыми. Они не только не получили квартир, им ещё и не вернули внесённые их собственные средства. В учредителях КПК до сих пор в уставе значится Карасёв, который отбывает наказание в местах лишения свободы, который и создал финансовую корпорацию "Социальная инициатива". Как же возможно, что мошенники уже осуждены, а людей продолжают обирать?
- Карасёв осуждён, однако КТ существует, банкротства не объявлено, но ничего не строится, – говорит председатель инициативной группы вкладчиков КТ "Социальная инициатива и К" Олег Викторович Бондарев. – Пропавшие деньги не найдены. В Смоленске руководство КПК было переизбрано, но вряд ли новое правление можно считать легитимным. Должно было состояться общее собрание вкладчиков и заёмщиков, а как оно проходило, никто не знает. А теперь в Смоленске КПК выигрывает суды.
Администрация области взяла под контроль дело КТ "Социальная инициатива и К", ищет инвесторов, которые получат землю бесплатно и будут строить квартиры, часть из которых достанется вкладчикам КТ. Два инвестора уже найдены, в течение двух лет 51 квартиру получат вкладчики. Но что будет с теми, кто являлся заёмщиками КПК, неизвестно. Люди могут остаться не только без квартир, без возврата внесённых средств, но и с огромными выплатами на десятилетия из-за абсолютно нелогичных решений судов.
Существует ещё одна проблема. Ведь были вкладчики, которые просто помещали под большой процент деньги в КПК. Кто-то вносил и по миллиону, а кто-то по две-три тысячи рублей (наши пенсионеры, которые хотели хоть чуть-чуть улучшить своё материальное положение). Говорят, что двум-трём именитым смолянам удалось всё-таки взять из КПК свои миллионы ещё в 2005 году. Но не всем так повезло. Старики, вложившие по две-три тысячи рублей, ничего не получали.
Оказывается, в Смоленске нажиться на беде бедных легко. Да так, что люди потом оказались ещё и в западне.
Сегодня мы публикуем ходатайство потерпевших заёмщиков в УВД Смоленской области в надежде, что ситуацию можно исправить:
"В конце июня 2009 года, потеряв всякую надежду на справедливость со стороны прокуратуры, судебных органов, милиции, действующих (или бездействующих) по шаблону, мы, "заёмщики" КПК, обратились с заявлением в УВД по Смоленской области с просьбой провести проверку деятельности КПК с 2004 года. Прикрываясь благим намерением якобы возврата денежных средств вкладчикам КПК, новый состав руководства КПК в лице "директора" Е.А. Кукушкиной, бывшего директора КПК К.В. Тимонова, председателя правления
В.А. Новикова, невзирая на то, что история "Социальной инициативы" как финансовой пирамиды прогремела на всю страну, и лица, являющиеся учредителями КПК и КТ одни и те же (Карасёв, Карасёва, Мошкина, Литовченко осуждены за мошенничество в особо крупных размерах), сочли возможным, прикрываясь сфабрикованными незаконно документами, зарегистрироваться в ИФНС по Промышленному району и чинят произвол. По подозрению в незаконной деятельности нового самоизбранного состава КПК и с просьбой проведения проверки в марте 2009 года группой заёмщиков было подано заявление. С тех пор прошло шесть месяцев, а кроме отписок мы никаких реальных действий не отмечаем. С момента возбуждения уголовного дела №21110 прошло более трёх месяцев. Следователи Голышев и Киреев, занимающиеся уголовным делом №18/377425-06 в г. Москве, уже давно готовы оказать помощь в расследовании и предоставить необходимые документы и результаты экспертиз, что значительно ускорит расследование.
До сих пор встреча не состоялась. Не использованы в материалах расследования показания директора филиала финансовой корпорации "Социальная инициатива" В.А. Кошеварова, который доказывает непосредственную связь КПК и КТ. Деятельность КПК заключалась только в сборе денежных средств с населения и обслуживании счёта. Ни офиса, ни оборудования КПК своего не имело. Сотрудники, состоящие в штате КПК, получали зарплату в КТ. Договоры займов не могут разбираться отдельно, т.к. КПК не банк, а напрямую связан с КТ. Ни один из заёмщиков не стал собственником денежных средств, выданных якобы в заём.
Атмосфера цинизма и равнодушие со стороны судебных органов, опирающихся на мнение, сложившееся в юридических кругах, не поддаются оценке.
Учитывая, что уголовное дело №21110 уже не первое, просим ускорить процесс расследования и довести до логического завершения, как это сделано во всех регионах ЦФО РФ.
Хочется надеяться, что на этот раз следствие будет отталкиваться не от мнения и указания, а от буквы закона".
